网恋男友不仅温柔体贴，还主动把“自己的钱”转到被害人卡上让其保管，这番操作让闫某彻底放下戒备。直到闫某先后投入30.5万元购买“USDT虚拟货币”后，平台无法登录、男友失联，才意识到遭遇了诈骗。近日，泽州县人民检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法对为诈骗团伙提供虚拟货币兑换服务的多名下游“U商”作出批准逮捕决定。

虚拟货币成“洗钱通道”

今年8月的一天，闫某在交友软件上结识一名陌生男子。该男子将自己包装成事业有成、温柔专一的优质单身形象，每日嘘寒问暖，很快与闫某确立了网络恋爱关系。取得闫某信任后，该男子开始推荐所谓“境外投资项目”，谎称掌握内部渠道、零风险高回报。为打消闫某的疑虑，他甚至将从别处电诈所得的 4.35 万元转入闫某的银行卡，伪造愿意将自己的钱交给被害人保管的假象，不断诱导其投入资金。

与传统“杀猪盘”直接诱导被害人向虚假平台充值不同，该团伙要求闫某通过线下或线上对接个人“U 商”购买虚拟货币，再转入指定匿名钱包。被感情和高收益蒙蔽的闫某先后多次大额“买U”，累计转账 30.5 万元。直至提现失败、男友失联，她才报案。公安机关侦查后，锁定多名下游“U商”。经查，这批人员长期从事非法“买U卖U”业务，通过低买高卖赚取差价，专门为电诈、网络赌博等犯罪提供资金洗白服务。

“主观明知”认定成办案关键

10月8日，案件移送审查逮捕后，承办检察官面临的核心难题是：虚拟货币洗钱链条隐蔽，“U商”往往以“不知情、只是做交易”为由辩解，“主观明知”难以直接证明。

检察官没有依赖口供，而是从客观行为综合推定：逐页细致核查全部卷宗材料，重点梳理银行交易流水，微信、支付宝转账记录，虚拟货币钱包地址，交易截图，涉案人员聊天记录，电子数据勘验报告等核心电子证据。经查，涉案“U商”均无合法金融经营资质，明知个人大额虚拟货币交易不受法律保护、资金来源不明，交易对象多为陌生境外关联账号，仍持续为他人提供人民币与虚拟货币的兑换、划转服务，足以认定其明知资金系网络犯罪违法所得。同时，该院综合评估社会危险性，认为涉案人员长期从事网络平台赌博、非法虚拟货币交易，流水大、获利多，该黑灰产业直接为境外电诈团伙提供资金支撑，侵害群众财产安全，扰乱金融管理秩序，社会危害性大、影响恶劣，存在继续犯罪和逃避侦查的现实风险，符合逮捕条件。

全链条打击追赃挽损

在作出批准逮捕决定的同时，该院同步发挥引导侦查职能，向公安机关制发侦查提纲，明确取证重点：一方面引导公安机关进一步固定上下游资金关联证据，逐笔核实全部涉案交易流水，查清人民币与虚拟货币兑换的完整链路；另一方面督促排查遗漏涉案人员，深挖为诈骗团伙提供兑换服务的其他“U商”及中间介绍人，防止漏网之鱼。

针对涉案资金跨境流转、溯源困难的特点，该院还督促公安机关持续开展涉案资金冻结和溯源追查工作，对已查明的交易记录逐层追踪，全力为被害人追赃挽损。目前，上游婚恋诈骗团伙人员因身处境外，已被公安机关列为在逃人员，另案开展追逃和侦办工作。

山西法治报全媒体记者　郭志平　通讯员　焦雨婷